תהליך הייעוץ הפנסיוני שלנו מורכב משני רכיבים שיוצרים עבורכם חבילה מושלמת:
- ייעוץ מקצועי ואובייקטיבי לחלוטין.
- מפשילים שרוולים ומבצעים! לא אתם, אנחנו...
חשוב לנו להדגיש: איננו מקבלים עמלות על התהליך הזה מאף אחד: לא מחברות הביטוח, לא מסוכנים אחרים. כלום. זה מה שמבטיח לכם שאנחנו נדאג רק לכם ולאינטרסים שלכם.
שאלות נפוצות בנושא ייעוץ פנסיוני
כשפתחנו את המחלקה לייעוץ פנסיוני קיבלנו החלטה משמעותית מאד: אנחנו לא מקבלים עמלות מאף אחד ולכן לא חייבים לאף אחד כלום!
אנחנו לא מקבלים עמלות או תמורה כלשהיא מאף חברת ביטוח, מאף סוכן אחר, מאף גורם ביניים. אנחנו מחוייבים רק לכם!
הסוכנים הפנסיונים נתונים תחת מכבש אינטרסים זרים גדול. חברות הפנסיה מציעות להם הטבות ענק אם הם רק יעבירו אליהם יותר תיקים. מדובר על הטבות בשווי עשרות אלפי שקלים. גדולות הרבה יותר ממה שתשלמו לנו. פשוט העמלות הללו עוברות מתחת לראדאר, בלי שאתם מרגישים בהן.
בסופו של דבר מי שמשמלם על כך זה אתם: דמי הניהול שלכם גבוהים יותר כשאתם עובדים כך.
אנחנו לא מקבלים עמלות או תמורה כלשהיא מאף חברת ביטוח, מאף סוכן אחר, מאף גורם ביניים. אנחנו מחוייבים רק לכם!
הסוכנים הפנסיונים נתונים תחת מכבש אינטרסים זרים גדול. חברות הפנסיה מציעות להם הטבות ענק אם הם רק יעבירו אליהם יותר תיקים. מדובר על הטבות בשווי עשרות אלפי שקלים. גדולות הרבה יותר ממה שתשלמו לנו. פשוט העמלות הללו עוברות מתחת לראדאר, בלי שאתם מרגישים בהן.
בסופו של דבר מי שמשמלם על כך זה אתם: דמי הניהול שלכם גבוהים יותר כשאתם עובדים כך.
שוק הייעוץ והשיווק הוא תחום שדורש הסמכה מתאימה ורישיון כדי לעסוק בו.
היועץ שילווה אתכם יהיה דוד שוהם, בעל רישיון לעיסוק בתחום הייעוץ הפנסיוני, ואיש מקצוע מהמעלה הראשונה.
חשוב לנו שתדעו: יש בארץ כ-13,000 בעלי רישיון לעסוק בתחום. רובם המוחלט מתפרנסים מעמלות שהם מקבלים מחברות הביטוח: הם סוכנים, משווקים, או יועצים בבנקים. פחות מאחוז אחד(!) נשאר בעמדה אוביקטיבית לחלוטין. אנחנו החלטנו להיות מאלו.
היועץ שילווה אתכם יהיה דוד שוהם, בעל רישיון לעיסוק בתחום הייעוץ הפנסיוני, ואיש מקצוע מהמעלה הראשונה.
חשוב לנו שתדעו: יש בארץ כ-13,000 בעלי רישיון לעסוק בתחום. רובם המוחלט מתפרנסים מעמלות שהם מקבלים מחברות הביטוח: הם סוכנים, משווקים, או יועצים בבנקים. פחות מאחוז אחד(!) נשאר בעמדה אוביקטיבית לחלוטין. אנחנו החלטנו להיות מאלו.
תהליך הייעוץ הפנסיוני שלנו כולל הכל: לא רק ייעוץ, אלא גם טיפול עד לתוצאות בפועל, כשאנחנו מבצעים עבורכם את רוב מוחלט של המטלות המעצבנות:
אנחנו מתחילים את התהליך בבדיקת כוווול הקרנות הקיימות בתיק שלכם - בהווה ובעבר, ממשיכים לפגישת ייעוץ מקצועית, בוחרים מסלולים, מנהלים עבורכם מו"מ מול הקרנות כדי לקבל דמי ניהול טובים, מאחדים תיקים, משנים מסלולים - ומטפלים עבורכם בכל מה שאפשר עד לביצוע ההמלצות
(רק דבר אחד אנחנו לא עושים - לא מדברים עם המעסיק שלכם... זה אנחנו משאירים לכם).
אנחנו מתחילים את התהליך בבדיקת כוווול הקרנות הקיימות בתיק שלכם - בהווה ובעבר, ממשיכים לפגישת ייעוץ מקצועית, בוחרים מסלולים, מנהלים עבורכם מו"מ מול הקרנות כדי לקבל דמי ניהול טובים, מאחדים תיקים, משנים מסלולים - ומטפלים עבורכם בכל מה שאפשר עד לביצוע ההמלצות
(רק דבר אחד אנחנו לא עושים - לא מדברים עם המעסיק שלכם... זה אנחנו משאירים לכם).
כן, בהחלט!
אמנם למורים רבים אכן יש דמי ניהול טובים מאד, אך דמי ניהול טובים זה ממש לא מספיק.
אנו ממליצים גם לכם לבוא לבחון האם אנחנו חושבים שיש מה לעשות בתיק שלכם. אם לא נמצא שיש לנו מה לחסוך עבורכם לפחות פי עשר ממה שתשלמו לנו - לא נגבה כלום על הבדיקה, ולא נתחיל בתהליך הטיפול כלל.
אמנם למורים רבים אכן יש דמי ניהול טובים מאד, אך דמי ניהול טובים זה ממש לא מספיק.
אנו ממליצים גם לכם לבוא לבחון האם אנחנו חושבים שיש מה לעשות בתיק שלכם. אם לא נמצא שיש לנו מה לחסוך עבורכם לפחות פי עשר ממה שתשלמו לנו - לא נגבה כלום על הבדיקה, ולא נתחיל בתהליך הטיפול כלל.
נכון, מהחיסכון הזה אמנם תהנה רק בזמן פרישה, אך חשוב להבין שהוא מתרחש כבר עכשיו!
בכל חודש אתה משלם דמי ניהול על הפנסיה שלך. דמי הניהול יורדים מהחיסכון שלך כבר עכשיו, בדיוק כמו עמלות בבנק, והם מקטינים את החיסכון הפנסיוני שלך באופן משמעותי. אם היינו אומרים לך שאפשר לחתוך את עמלות הבנק כבר עכשיו באופן משמעותי, ואת הכסף שנחסך הבנק היה מכניס לך לפיקדון לגיל פרישה לא היית קופץ על המציאה? זה בדיוק אותו דבר גם כאן!
ובכל זאת - להוציא הרבה כסף מהכיס זה באמת לא קל, ולכן אנחנו ערוכים לסייע לכם במגוון פתרונות מימון: החל מתשלומים נוחים וכלה בפתרונות מחוץ לקופסה. אל תתנו לבעיות כספיות של 'כאן ועכשיו' לגרום לכם שלא לטפל בחיסכון הגדול והמשמעותי ביותר שלכם כראוי לו!
בכל חודש אתה משלם דמי ניהול על הפנסיה שלך. דמי הניהול יורדים מהחיסכון שלך כבר עכשיו, בדיוק כמו עמלות בבנק, והם מקטינים את החיסכון הפנסיוני שלך באופן משמעותי. אם היינו אומרים לך שאפשר לחתוך את עמלות הבנק כבר עכשיו באופן משמעותי, ואת הכסף שנחסך הבנק היה מכניס לך לפיקדון לגיל פרישה לא היית קופץ על המציאה? זה בדיוק אותו דבר גם כאן!
ובכל זאת - להוציא הרבה כסף מהכיס זה באמת לא קל, ולכן אנחנו ערוכים לסייע לכם במגוון פתרונות מימון: החל מתשלומים נוחים וכלה בפתרונות מחוץ לקופסה. אל תתנו לבעיות כספיות של 'כאן ועכשיו' לגרום לכם שלא לטפל בחיסכון הגדול והמשמעותי ביותר שלכם כראוי לו!
מתקשרים לשגיא 054-9547060, הוא כבר יסביר לכם איך עושים את זה ממש בקלות
מחכים לכם
מחכים לכם