לפניות בכל עניין כלכלי פנו אלינו ל: 02-5661122 או office@barakhass.co.il
  • Facebook
  • YouTube
ברק הס
  • אודות
    • אודות החברה
    • עם מי יש לך עסק?
    • לקוחות מספרים
  • שירותים
    • ייעוץ משכנתא
    • ייעוץ פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • השקעות
  • מאמרים
  • יצירת קשר
  • אודות
    • אודות החברה
    • עם מי יש לך עסק?
    • לקוחות מספרים
  • שירותים
    • ייעוץ משכנתא
    • ייעוץ פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • השקעות
  • מאמרים
  • יצירת קשר
ברק הס
  • אודות
    • אודות החברה
    • עם מי יש לך עסק?
    • לקוחות מספרים
  • שירותים
    • ייעוץ משכנתא
    • ייעוץ פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • השקעות
  • מאמרים
  • יצירת קשר
  • אודות
    • אודות החברה
    • עם מי יש לך עסק?
    • לקוחות מספרים
  • שירותים
    • ייעוץ משכנתא
    • ייעוץ פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • השקעות
  • מאמרים
  • יצירת קשר
שאלות נפוצות
דף הבית / שירותים / ייעוץ פנסיוני / שאלות נפוצות

תהליך הייעוץ הפנסיוני שלנו מורכב משני רכיבים שיוצרים עבורכם חבילה מושלמת: 

  1. ייעוץ מקצועי ואובייקטיבי לחלוטין.
  2. מפשילים שרוולים ומבצעים! לא אתם, אנחנו...

חשוב לנו להדגיש: איננו מקבלים עמלות על התהליך הזה מאף אחד: לא מחברות הביטוח, לא מסוכנים אחרים. כלום. זה מה שמבטיח לכם שאנחנו נדאג רק לכם ולאינטרסים שלכם. 

 

שאלות נפוצות בנושא ייעוץ פנסיוני

מהו כל כך מיוחד באוביקטיביות שלכם? אני סומך על סוכן הביטוח שלי, הוא איש ישר!
כשפתחנו את המחלקה לייעוץ פנסיוני קיבלנו החלטה משמעותית מאד: אנחנו לא מקבלים עמלות מאף אחד ולכן לא חייבים לאף אחד כלום!
אנחנו לא מקבלים עמלות או תמורה כלשהיא מאף חברת ביטוח, מאף סוכן אחר, מאף גורם ביניים. אנחנו מחוייבים רק לכם!
הסוכנים הפנסיונים נתונים תחת מכבש אינטרסים זרים גדול. חברות הפנסיה מציעות להם הטבות ענק אם הם רק יעבירו אליהם יותר תיקים. מדובר על הטבות בשווי עשרות אלפי שקלים. גדולות הרבה יותר ממה שתשלמו לנו. פשוט העמלות הללו עוברות מתחת לראדאר, בלי שאתם מרגישים בהן.
בסופו של דבר מי שמשמלם על כך זה אתם: דמי הניהול שלכם גבוהים יותר כשאתם עובדים כך.
מי יהיה היועץ שלי? מה ההכשרה שלו?
שוק הייעוץ והשיווק הוא תחום שדורש הסמכה מתאימה ורישיון כדי לעסוק בו.
היועץ שילווה אתכם יהיה דוד שוהם, בעל רישיון לעיסוק בתחום הייעוץ הפנסיוני, ואיש מקצוע מהמעלה הראשונה.
חשוב לנו שתדעו: יש בארץ כ-13,000 בעלי רישיון לעסוק בתחום. רובם המוחלט מתפרנסים מעמלות שהם מקבלים מחברות הביטוח: הם סוכנים, משווקים, או יועצים בבנקים. פחות מאחוז אחד(!) נשאר בעמדה אוביקטיבית לחלוטין. אנחנו החלטנו להיות מאלו.
מה כולל התהליך?
תהליך הייעוץ הפנסיוני שלנו כולל הכל: לא רק ייעוץ, אלא גם טיפול עד לתוצאות בפועל, כשאנחנו מבצעים עבורכם את רוב מוחלט של המטלות המעצבנות:
אנחנו מתחילים את התהליך בבדיקת כוווול הקרנות הקיימות בתיק שלכם - בהווה ובעבר, ממשיכים לפגישת ייעוץ מקצועית, בוחרים מסלולים, מנהלים עבורכם מו"מ מול הקרנות כדי לקבל דמי ניהול טובים, מאחדים תיקים, משנים מסלולים - ומטפלים עבורכם בכל מה שאפשר עד לביצוע ההמלצות
(רק דבר אחד אנחנו לא עושים - לא מדברים עם המעסיק שלכם... זה אנחנו משאירים לכם).
אני מורה, האם בכל זאת יש לי מה לבדוק בפנסיה?
כן, בהחלט!
אמנם למורים רבים אכן יש דמי ניהול טובים מאד, אך דמי ניהול טובים זה ממש לא מספיק.
אנו ממליצים גם לכם לבוא לבחון האם אנחנו חושבים שיש מה לעשות בתיק שלכם. אם לא נמצא שיש לנו מה לחסוך עבורכם לפחות פי עשר ממה שתשלמו לנו - לא נגבה כלום על הבדיקה, ולא נתחיל בתהליך הטיפול כלל.
אין לי כסף עכשיו לשלם על משהו שאת החיסכון עליו אראה רק בעוד 30 שנה!
נכון, מהחיסכון הזה אמנם תהנה רק בזמן פרישה, אך חשוב להבין שהוא מתרחש כבר עכשיו!
בכל חודש אתה משלם דמי ניהול על הפנסיה שלך. דמי הניהול יורדים מהחיסכון שלך כבר עכשיו, בדיוק כמו עמלות בבנק, והם מקטינים את החיסכון הפנסיוני שלך באופן משמעותי. אם היינו אומרים לך שאפשר לחתוך את עמלות הבנק כבר עכשיו באופן משמעותי, ואת הכסף שנחסך הבנק היה מכניס לך לפיקדון לגיל פרישה לא היית קופץ על המציאה? זה בדיוק אותו דבר גם כאן!
ובכל זאת - להוציא הרבה כסף מהכיס זה באמת לא קל, ולכן אנחנו ערוכים לסייע לכם במגוון פתרונות מימון: החל מתשלומים נוחים וכלה בפתרונות מחוץ לקופסה. אל תתנו לבעיות כספיות של 'כאן ועכשיו' לגרום לכם שלא לטפל בחיסכון הגדול והמשמעותי ביותר שלכם כראוי לו!
אז איך מצטרפים לייעוץ?
מתקשרים לשגיא 054-9547060, הוא כבר יסביר לכם איך עושים את זה ממש בקלות
מחכים לכם
שירותים
  • ייעוץ משכנתא
  • ייעוץ פנסיוני
  • תכנון פיננסי
  • השקעות
קישורים שימושיים
  • רוצים העלאת שכר? בבקשה!
  • לקנות או לשכור – מה עדיף?
  • מה עושים כשהבורסה מתרסקת?
עוד מאמרים שעשויים לעניין אותך

לפעמים החגיגה נגמרת, ולפעמים רק מתחילה.

על איזון אקטוארי, קרן יחד וקרנות ברירת מחדל

האם אתה צריך סוכן ביטוח?

הצטרפו אלינו והתחילו לחסוך
הצטרפו לרשימת התפוצה שלנו והישארו מעודכנים בנושאי תכנון משכנתאות וייעוץ פניסיוני.
מלאו את הפרטים:



ברק הס // בונים לך את העתיד

“מתכננים נכון, מגדילים את הפנסיה, חוסכים במשכנתא ומשקיעים בחכמה!”

ניווט מהיר
  • אודות החברה
  • עם מי יש לך עסק?
  • תכנון פיננסי
  • ייעוץ משכנתא
  • ייעוץ פנסיוני
  • השקעות
  • יצירת קשר
יצירת קשר
02-5661122
03-7621215
office@barakhass.co.il
תחנה מרכזית ירושלים, קומה 6
השארו מעודכנים



כל הזכויות שמורות 2016 © ברק הס
Created by Winsite
גלילה לראש העמוד
דילוג לתוכן
פתח סרגל נגישות

כלי נגישות

  • הגדל טקסט
  • הקטן טקסט
  • גווני אפור
  • ניגודיות גבוהה
  • ניגודיות הפוכה
  • רקע בהיר
  • הדגשת קישורים
  • פונט קריא
  • איפוס