ועם זאת, כאנשים שמתעסקים בכספים, סיומה של שנת כספים ושנת מס מביא איתו סיכומים מספריים מעניינים, בהם רצינו לשתף אתכם בשורות הבאות.

סיכום השנה שלנו הפתיע גם אותנו בעוצמתו, ושימח אותנו מאד, כי הוא הדגיש בפנינו עד כמה השליחות שלנו משמעותית:

זכינו השנה לעזור לכ550 משפחות!

550 משפחות שהחליטו לטפל בכסף הגדול שלהם! לתכנן את העתיד שלהם טוב יותר, לחסוך כסף, להשקיע כסף, ולעבוד עם תכנית כלכלית מסודרת להמשך. אנחנו שמחים להיות השליחים של המשפחות הללו במשימה הזו.

131,648,900 ש"ח!!!

ולמתקשים בקריאת מספרים ארוכים: מאה שלושים ואחד מיליון, שש מאות ארבעים ושמונה אלף ותשע מאות שקלים!

אגב. נתון נוסף, חשוב ומעניין, ששמנו לב אליו, הוא שהמשכנתאות הללו בוצעו מול 8 בנקים שונים.
ולמה זה חשוב?

כי כשאתם מגיעים ליועץ משכנתאות, הרבה פעמים היועץ עובד רק עם בנק אחד או שניים, ולכן היכולת שלו לעשות משא ומתן בשביל הלקוח היא אפשרית אבל מוגבלת.

אך כשמנהלי התיקים שלנו מבצעים משא ומתן בשביל הלקוח, הם עושים את זה מול כמעט כל בנק אפשרי! ריבוי האפשרויות כמובן מאפשר להגיע גם לתוצאות טובות יותר.

יעקב, מנהל המחלקה, מספר סיפור קטן שממחיש את העניין:

"יש בנקאית אחת שבדיוק בגלל הנקודה הזו הפסיקה לעבוד מולנו. היא לא רגילה לתנאים האלו. 'או שאתם עובדים איתי או שלא, אני לא מוכנה שתעשו כל פעם מחדש מו"מ' אמרנו לה יפה תודה רבה, והמשכנו הלאה לחפש תנאים יותר טובים ללקוחות שלנו…"

אלו שלושת הבנקים שביצענו אצלם הכי הרבה משכנתאות השנה:

בנק לאומי עם 33 מיליון ש"ח, מזרחי עם 23 מיליון ש"ח ודיסקונט עם 21 מיליון ש"ח. אחריהם ברשימה גם בנק איגוד, פועלים, אוצר החייל, מסד ואחרון חביב – בנק ירושלים.

כשספרנו את סך החסכונות הפנסיוניים של כלל לקוחותינו עד היום הגענו ל… (תחזיקו שוב חזק):

100,770,856 ש"ח!!!

ובמילים – קצת יותר ממאה מיליון ש"ח!

קשה להגדיר את פרופיל הלקוח המדויק שלנו. עברו אצלנו שכירים ועצמאיים, גברים ונשים, צעירים ומבוגרים. הדבר היחיד שבאמת משותף לכולם הוא שאלו אנשים שהחליטו לקום ולעשות מעשה – אנשים שהבינו שהעתיד שלהם לא יסתדר מעצמו, ושלהשאיר את הפנסיה הכל כך משמעותית שלהם לידי הסוכן הפנסיוני, המעסיק, או המדינה זה לא מספיק טוב…

צריך חשיבה לטווח ארוך בשביל מהלך כזה, ואנחנו שמחים שכל כך הרבה אנשים הוכיחו שיש להם את היכולת החשובה הזו, שמבטיחה עתיד טוב ובטוח הרבה יותר למשפחותינו.

במסגרת ההמלצות השונות שקיבלו המשפחות בתהליכי התכנון הם השקיעו את כספם באפיקים רבים ומגוונים:

• קופות גמל להשקעה וקרן השתלמות – 12,500,000 ש"ח!
• השקעות בטריא – 10,000,000 ש"ח!
• השקעות בקרנות נדל"ן – יותר מ60,000,000 ש"ח!
• ועוד היד נטויה בהשקעות וחסכונות מסוגים שונים ומגוונים…